第一章　 總則
　　第一條　為了促進(jìn)深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)（以下簡(jiǎn)稱特區(qū)）金融業(yè)發(fā)展，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)，制定本條例。
　　第二條　本條例適用于特區(qū)內(nèi)的國(guó)家機(jī)關(guān)和金融機(jī)構(gòu)、專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織及其從業(yè)人員。
　　第三條　市人民政府（以下簡(jiǎn)稱市政府）應(yīng)當(dāng)把金融業(yè)作為戰(zhàn)略性支柱產(chǎn)業(yè)，以多層次資本市場(chǎng)為核心，以深港金融合作為紐帶，鞏固提升深圳金融中心城市地位，使深圳成為港深大都會(huì)國(guó)際金融中心有機(jī)組成部分，重點(diǎn)突出投融資、財(cái)富管理和金融創(chuàng)新功能。
　　第四條　促進(jìn)金融業(yè)發(fā)展應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持改革創(chuàng)新、規(guī)劃統(tǒng)籌、機(jī)構(gòu)人才集聚、深港合作和風(fēng)險(xiǎn)防范的原則，堅(jiān)持科技與金融結(jié)合、實(shí)業(yè)與金融互動(dòng)，在現(xiàn)代服務(wù)業(yè)中優(yōu)先發(fā)展金融業(yè)的方針?！　　　?/p>

第二章  金融機(jī)構(gòu)
　　第五條　市政府應(yīng)當(dāng)整合公共資源，建立金融機(jī)構(gòu)發(fā)展壯大、引進(jìn)集聚和創(chuàng)新的激勵(lì)機(jī)制，支持總部在深圳的金融機(jī)構(gòu)加快發(fā)展，形成以具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的大型金融機(jī)構(gòu)為核心，以中小型金融機(jī)構(gòu)、專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)和配套服務(wù)企業(yè)為基礎(chǔ)的金融市場(chǎng)主體格局。
　　第六條　市政府應(yīng)當(dāng)采取下列措施支持深圳資本市場(chǎng)改革發(fā)展：
　?。ㄒ唬┲С稚钲谧C券交易所（以下簡(jiǎn)稱深交所）構(gòu)建由主板、中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板等組成的多層次資本市場(chǎng)；
　?。ǘ┲С纸鹑谘苌a(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展，探索發(fā)行市政債，推進(jìn)資產(chǎn)證券化；
　?。ㄈ├蒙罱凰灰灼脚_(tái)，整合、規(guī)范本市產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)；
　　（四）統(tǒng)籌經(jīng)營(yíng)性國(guó)有資產(chǎn)資源、上市公司殼資源和優(yōu)質(zhì)企業(yè)資源；
　?。ㄎ澹┲С謩?chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資基金發(fā)展，完善中小企業(yè)融資和擔(dān)保體系；
　?。┲С稚罱凰诮M織形式和交易管理制度等方面改制改革；
　?。ㄆ撸┩苿?dòng)深圳資本市場(chǎng)與境外資本市場(chǎng)合作，吸引境外企業(yè)、境外上市產(chǎn)品到深圳上市或再上市，為深港構(gòu)建聯(lián)通境內(nèi)外的統(tǒng)一資本市場(chǎng)創(chuàng)造條件。
　　第七條　市政府應(yīng)當(dāng)研究建立科學(xué)評(píng)價(jià)體系，對(duì)深圳金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展?jié)摿徒?jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行評(píng)價(jià)，以此作為給予政策優(yōu)惠的基礎(chǔ)。
　　市政府及其相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)提供優(yōu)質(zhì)高效的行政服務(wù)和社會(huì)公共服務(wù)。
　　支持總部在深圳的金融機(jī)構(gòu)參與政府組織的債券發(fā)行、銀團(tuán)貸款和國(guó)有資產(chǎn)重組。
　　第八條　市政府應(yīng)當(dāng)優(yōu)化金融環(huán)境，采取富有吸引力和競(jìng)爭(zhēng)力的支持措施，引進(jìn)各類金融機(jī)構(gòu)在深圳開(kāi)設(shè)總部和分支機(jī)構(gòu)。
　　市政府應(yīng)當(dāng)制定階段性目標(biāo)，形成銀行、證券、保險(xiǎn)、基金和期貨等業(yè)務(wù)種類齊全的金融機(jī)構(gòu)聚集區(qū)。
　　市政府對(duì)技術(shù)含量高的金融機(jī)構(gòu)除給予現(xiàn)行相關(guān)金融優(yōu)惠政策外，應(yīng)當(dāng)參照高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)政策給予支持。
　　第九條　市政府應(yīng)當(dāng)對(duì)培育和創(chuàng)設(shè)新型金融機(jī)構(gòu)給予支持、獎(jiǎng)勵(lì)和保護(hù)。鼓勵(lì)培育和創(chuàng)設(shè)社區(qū)銀行、藝術(shù)品銀行、銀行信貸資產(chǎn)交易中心、養(yǎng)老金保險(xiǎn)公司、責(zé)任保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)公司專屬的保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等新型金融機(jī)構(gòu)。
　　第十條　深圳金融機(jī)構(gòu)在境外開(kāi)設(shè)分支機(jī)構(gòu)的，市政府應(yīng)當(dāng)給予政策優(yōu)惠和獎(jiǎng)勵(lì).

第三章  金融人才
　　第十一條　市政府應(yīng)當(dāng)建立金融人才隊(duì)伍建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制，制定金融人才政策，加強(qiáng)金融從業(yè)人才和金融教育人才的引進(jìn)和培養(yǎng)工作，培育和引進(jìn)金融家群體。
　　第十二條　鼓勵(lì)境內(nèi)外金融專業(yè)人才來(lái)深圳發(fā)展，凡符合金融人才引進(jìn)政策的，市政府給予相應(yīng)的政策優(yōu)惠。
　　第十三條　市政府應(yīng)當(dāng)依據(jù)金融業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和規(guī)劃，對(duì)金融人才需求進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查，對(duì)關(guān)鍵緊缺人才由市人事部門與市政府金融發(fā)展服務(wù)部門制定有針對(duì)性的引進(jìn)及在職培訓(xùn)計(jì)劃。實(shí)行緊缺人才證書(shū)管理，對(duì)關(guān)鍵緊缺人才給予特殊政策優(yōu)惠。
　　第十四條　市政府支持中央駐深圳金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱監(jiān)管機(jī)構(gòu)）、高等院校、研究機(jī)構(gòu)在深圳設(shè)立金融研究、教育和培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，引進(jìn)境外金融專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，培養(yǎng)金融專才和金融復(fù)合型人才。
　　第十五條　推動(dòng)金融人才資格認(rèn)證，引進(jìn)國(guó)際通行的金融人才資格認(rèn)證體系。支持金融從業(yè)人員參與國(guó)際通行的職業(yè)資格認(rèn)證考試。
　　第十六條　推廣完善金融機(jī)構(gòu)管理層期權(quán)持股等激勵(lì)制度，建立金融機(jī)構(gòu)年金制度。

第四章  金融創(chuàng)新
    第十七條　市政府應(yīng)當(dāng)支持監(jiān)管機(jī)構(gòu)及金融機(jī)構(gòu)在金融管理體制、金融組織和運(yùn)行機(jī)制等方面進(jìn)行改革探索。
    市政府應(yīng)當(dāng)完善金融創(chuàng)新獎(jiǎng)評(píng)選機(jī)制和激勵(lì)機(jī)制，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品、服務(wù)方式、管理制度以及金融技術(shù)。
　　第十八條　市政府應(yīng)當(dāng)支持監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行金融監(jiān)管機(jī)制、模式、方法和制度等方面的改革創(chuàng)新。
　　第十九條　市政府應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)政策，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)完善現(xiàn)代企業(yè)制度以及公司治理結(jié)構(gòu)。
　　鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)以信息化手段優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高跨地域分支機(jī)構(gòu)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。
　　支持、幫助深圳金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)綜合化經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)綜合化發(fā)展。
　　鼓勵(lì)金融業(yè)深化行業(yè)分工，發(fā)展專業(yè)化的金融業(yè)配套服務(wù)。
　　鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行股權(quán)期權(quán)激勵(lì)，建立長(zhǎng)效激勵(lì)約束機(jī)制。
　　第二十條　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在內(nèi)部控制、績(jī)效考核和人力資源管理等方面進(jìn)行機(jī)制創(chuàng)新。
　　第二十一條　金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)市場(chǎng)需求，為客戶提供細(xì)分化、個(gè)性化、定制化的創(chuàng)新金融產(chǎn)品和金融服務(wù)。
　　銀行業(yè)可以提高中間業(yè)務(wù)收入比重，促進(jìn)中間業(yè)務(wù)定價(jià)審批體制改革。
　　商業(yè)銀行可以創(chuàng)新國(guó)際結(jié)算方式。
　　銀行業(yè)可以積極發(fā)展小額商業(yè)信貸業(yè)務(wù)。
　　第二十二條　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)創(chuàng)新各類金融產(chǎn)品，穩(wěn)步發(fā)展利率類、匯率類、股票類、期貨類、債券和資產(chǎn)證券化等金融衍生產(chǎn)品。
　　第二十三條　市政府應(yīng)當(dāng)采取各種措施支持中小企業(yè)在境內(nèi)外資本市場(chǎng)上市和發(fā)行債券，鼓勵(lì)符合條件的中小企業(yè)集合發(fā)債，提高直接融資比例，完善創(chuàng)業(yè)投資機(jī)制。
　　支持金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行融資機(jī)制創(chuàng)新，完善間接融資體系，加大對(duì)創(chuàng)新型中小企業(yè)信貸支持力度。
　　市政府應(yīng)當(dāng)建立財(cái)政貼息、擔(dān)保、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金等專項(xiàng)資金，建立規(guī)范的政策性中小企業(yè)擔(dān)保投入和代償機(jī)制。
　　市政府應(yīng)當(dāng)對(duì)中小企業(yè)融資創(chuàng)新予以獎(jiǎng)勵(lì)。
　　第二十四條　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)下列方式進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新，提高金融監(jiān)管、金融交易和金融服務(wù)效率：
　?。ㄒ唬┌l(fā)展網(wǎng)上交易；
　?。ǘ┘涌旖鹑谄髽I(yè)信息化建設(shè)；
　?。ㄈ┘涌煦y行卡應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)，擴(kuò)大覆蓋面，提高支付比例和效率；
　?。ㄋ模┍M快形成統(tǒng)一的或相對(duì)集中的清算中心、交割中心、備份中心和珠三角外幣結(jié)算中心。
　　第二十五條　市政府應(yīng)當(dāng)支持銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)等進(jìn)行金融服務(wù)創(chuàng)新。
　　第二十六條　加快推進(jìn)國(guó)家保險(xiǎn)創(chuàng)新發(fā)展試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，提升保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的能力和水平。
　　鼓勵(lì)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)和保險(xiǎn)中介市場(chǎng)，擴(kuò)大保險(xiǎn)覆蓋面，提高保險(xiǎn)深度和保險(xiǎn)密度。
　　鼓勵(lì)創(chuàng)新科技保險(xiǎn)、環(huán)境保險(xiǎn)、物流保險(xiǎn)和文化產(chǎn)業(yè)保險(xiǎn)。
　　發(fā)揮商業(yè)保險(xiǎn)在公共安全、社會(huì)管理和社會(huì)保障中的重要作用，推動(dòng)責(zé)任保險(xiǎn)發(fā)展，完善公眾安全責(zé)任分擔(dān)機(jī)制。
　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)保險(xiǎn)誠(chéng)信建設(shè)，創(chuàng)新服務(wù)理念，提高理賠效率。
　　鼓勵(lì)保險(xiǎn)業(yè)探索不動(dòng)產(chǎn)、金融衍生產(chǎn)品投資。
　　第二十七條　市政府應(yīng)當(dāng)建立健全金融創(chuàng)新的保護(hù)制度，維護(hù)金融創(chuàng)新企業(yè)和個(gè)人的合法權(quán)益。
　　市政府對(duì)在金融創(chuàng)新中成績(jī)顯著的單位和個(gè)人，應(yīng)當(dāng)給予獎(jiǎng)勵(lì)，并可以建議其上級(jí)主管部門給予嘉獎(jiǎng)。　　　　　　

第五章  金融布局
　　第二十八條　市政府及其相關(guān)部門在編制（修訂）城市總體規(guī)劃和專項(xiàng)規(guī)劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)科學(xué)規(guī)劃金融業(yè)發(fā)展用地規(guī)模及功能，優(yōu)化金融發(fā)展空間布局。加快金融核心功能區(qū)土地整合與改造，形成金融基礎(chǔ)設(shè)施齊全、代表性金融機(jī)構(gòu)集聚、金融中心城市景觀顯著及金融人才集中的有國(guó)際影響力的現(xiàn)代金融核心功能區(qū)。
　　第二十九條　市政府及其相關(guān)部門在對(duì)舊工業(yè)區(qū)、舊屋村進(jìn)行規(guī)劃改造時(shí)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，通過(guò)拆遷補(bǔ)償、土地置換、功能改造等方式，適當(dāng)建設(shè)功能性金融發(fā)展基地。
　　第三十條　市政府及其相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)規(guī)劃建設(shè)基金產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)，支持財(cái)富管理業(yè)發(fā)展。
　　第三十一條　鞏固強(qiáng)化深圳黃金珠寶產(chǎn)業(yè)基地地位，提高在全國(guó)的實(shí)質(zhì)交易份額，積極探索創(chuàng)設(shè)貴金屬交易基地。

第六章  金融合作
　　第三十二條　深港金融合作應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持積極、審慎、有序、漸進(jìn)、技術(shù)性開(kāi)放原則，在金融開(kāi)放的進(jìn)程中，探索與香港金融市場(chǎng)對(duì)接。
　　第三十三條　市政府應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及金融機(jī)構(gòu)與香港監(jiān)管機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)在下列領(lǐng)域開(kāi)展合作：
　?。ㄒ唬┲С窒愀郯l(fā)展人民幣業(yè)務(wù)，在兩地貨幣市場(chǎng)合作的深度與廣度方面進(jìn)一步加強(qiáng)合作；
　?。ǘ┥罨罡蹆傻劂y行間的業(yè)務(wù)合作，支持港資銀行在深圳發(fā)展；
　?。ㄈ┙⑸罡蹆傻刈C券交易所合作伙伴關(guān)系，推動(dòng)兩地資本市場(chǎng)互聯(lián)、互通；
　　（四）拓寬深港兩地保險(xiǎn)市場(chǎng)合作范圍，加強(qiáng)雙方在業(yè)務(wù)、培訓(xùn)、后援服務(wù)外包等多個(gè)領(lǐng)域的交流合作；
　?。ㄎ澹┘訌?qiáng)深港兩地在商品期貨、金融期貨等金融衍生產(chǎn)品市場(chǎng)的合作，探索共同設(shè)立石油等大宗商品期貨交易所；
　　（六）完善深港兩地清算、支付系統(tǒng)等金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。
　　第三十四條　市政府應(yīng)當(dāng)就深港雙方合作中的重大問(wèn)題和階段性任務(wù)與香港方面進(jìn)行磋商，所涉議題列入政府高層互訪討論的議程。
　　支持建立雙方監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的溝通機(jī)制，加強(qiáng)與香港相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的溝通和協(xié)調(diào)，建立橫向合作、信息溝通及工作會(huì)晤機(jī)制，共同支持金融創(chuàng)新與金融風(fēng)險(xiǎn)防范。
　　鼓勵(lì)雙方金融機(jī)構(gòu)之間以高層論壇、專業(yè)交流、行業(yè)公會(huì)之間互訪等形式加強(qiáng)合作與交流。
　　鼓勵(lì)雙方大學(xué)與研究機(jī)構(gòu)的金融專家定期舉行學(xué)術(shù)研討會(huì)。
　　第三十五條　市政府應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及金融機(jī)構(gòu)與澳門開(kāi)展合作。合作內(nèi)容及合作機(jī)制參照本條例第三十三條、第三十四條規(guī)定執(zhí)行。
　　第三十六條　加強(qiáng)與國(guó)內(nèi)金融中心城市的合作，增強(qiáng)深圳金融業(yè)的輻射力。
　　第三十七條　加強(qiáng)與國(guó)際金融中心城市的交流與合作，推動(dòng)人員業(yè)務(wù)交流，互設(shè)代表處。

第七章  金融生態(tài)
　　第三十八條　市政府及其相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)采取下列措施加強(qiáng)金融教育、培訓(xùn)和宣傳，提高公職人員和市民的金融意識(shí)及素質(zhì)：
　?。ㄒ唬⒔鹑谥R(shí)教育列入公務(wù)員培訓(xùn)內(nèi)容；
　?。ǘ┙⒔鹑跇I(yè)發(fā)展高級(jí)研討班制度，國(guó)家機(jī)關(guān)、企業(yè)事業(yè)單位負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)定期參加金融業(yè)發(fā)展高級(jí)研討班，學(xué)習(xí)金融理論，掌握金融發(fā)展動(dòng)態(tài)；
　?。ㄈ┡e辦中小企業(yè)融資、證券投資基金和金融衍生產(chǎn)品等金融高峰論壇，吸引國(guó)際知名專家和機(jī)構(gòu)來(lái)深圳交流金融發(fā)展、創(chuàng)新和監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)；
　?。ㄋ模╅_(kāi)展金融宣傳教育進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)學(xué)?；顒?dòng)。
　　第三十九條　國(guó)家機(jī)關(guān)、企業(yè)事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)支持監(jiān)管機(jī)構(gòu)及社會(huì)征信機(jī)構(gòu)的信用信息收集工作，建立統(tǒng)一的信用信息平臺(tái)。
　　第四十條　鼓勵(lì)發(fā)展會(huì)計(jì)、律師、資產(chǎn)評(píng)估、信用評(píng)級(jí)、證券和期貨投資咨詢、財(cái)經(jīng)資訊、調(diào)查公司和非上市公司產(chǎn)權(quán)登記中心等專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)。
　　鼓勵(lì)專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)培育民族品牌、與國(guó)際知名機(jī)構(gòu)開(kāi)展合作、并購(gòu)聯(lián)合，提高專業(yè)化水平和公信力。具體辦法由市政府制定。
　　第四十一條　市政府和監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)作用，引導(dǎo)、支持行業(yè)協(xié)會(huì)完善信息平臺(tái)和違規(guī)披露機(jī)制，提高行業(yè)自律水平。